Waarom een opschortingsbevoegdheid?
Door een transactie op te schorten voorkomen we dat crimineel geld wordt weggesluisd. Ook kunnen we ervoor zorgen dat er tijdig passende maatregelen genomen kunnen worden. Denk aan beslag door opsporingsdiensten.
Veel buitenlandse FIU’s hebben deze bevoegdheid al. Als dit ook voor Nederland gaat gelden, bevordert dat de internationale samenwerking. Zo kan een buitenlandse FIU aan ons vragen om een transactie op een Nederlandse bankrekening op te laten schorten. Andersom kunnen wij dit ook vragen aan een buitenlandse FIU. Dit versterkt de internationale aanpak van witwassen en terrorismefinanciering.
-
Als meldingsplichtige entiteit volgt u een opschortingsverzoek onverwijld op.[i] Onverwijld wil zeggen: zo snel mogelijk en zonder onnodige vertraging. Vervolgens licht u uw cliënt hier onmiddellijk (‘terstond’) over in.[ii] Belangrijk is dat u achteraf altijd moet kunnen aantonen dat u zich maximaal heeft ingespannen om aan het verzoek te voldoen.[iii]
[i] art. 17a, lid 4 Wwft
[ii] art. 17a, lid 6 Wwft
[iii] Memorie van toelichting, p. 63 -
FIU-Nederland zal de opschortingsbevoegdheid alleen inzetten bij een expliciet verzoek van een buitenlandse FIU of als een eigen analyse aanleiding geeft om een of meer transacties aan te houden. Een proportionele inzet is altijd het uitgangspunt. We maken hierin een uiterst zorgvuldige afweging en zullen u vanzelfsprekend nooit ongefundeerd verzoeken om een transactie op te schorten.
-
FIU-Nederland kan een opschortingsverzoek doen aan alle meldingsplichtige entiteiten. Onze verwachting is echter dat we de bevoegdheid vooral zullen toepassen bij bank-, crypto- en betaaldienstverleningstransacties. Dit op basis van de ervaringen van buitenlandse FIU’s en onze eigen informatiepositie.