De terroristische aanslagen die in ons collectieve geheugen gegrift staan...
hadden niet gepleegd kunnen worden zonder geld, een netwerk of andere middelen.
De handelingen die uiteindelijk tot doel hebben...
om terroristische activiteiten mogelijk te maken of voor te bereiden...
noemen wij terrorismefinanciering.
Het gaat om alle vormen van bijstand aan terroristische groeperingen...
of individuen met een terroristisch oogmerk.
Dit is strafbaar gesteld in het Wetboek van Strafrecht.
Terrorismefinanciering wordt vaak in één adem genoemd met witwassen.
Toch is er een fundamenteel verschil;
daar waar het bij witwassen gaat om het verbloemen van uit misdrijf verkregen geld...
is het bij terrorismefinanciering juist de bestemming die men wil verbloemen.
Bij terrorismefinanciering kan het geld namelijk ook uit legale bronnen komen.
Denk bijvoorbeeld aan salaris.
We kunnen hier vier fases onderscheiden.
Verzamelen, Verplaatsen, Opslaan, en Gebruik.
In de eerste fase verzamelt de persoon of organisatie gelden...
om zijn of haar terroristische daad te financieren.
Bijvoorbeeld via crowdfunding.
In de volgende fase worden de verzamelde gelden verplaatst door het financiële stelsel.
Bijvoorbeeld door het gedoneerde geld op een rekening te storten...
en vanuit daar naar allerlei verschillende rekeningen over te boeken.
De middelen dienen vervolgens te worden opgeslagen op een plek waar het niet opvalt.
Dit kan op vele manieren, bijvoorbeeld op een rekening van een rechtspersoon...
op prepaid betaalkaarten of als contant geld.
Uiteindelijk moeten de middelen terechtkomen op de plek...
waar de terroristische daad plaats zal vinden of vanuit waar de terroristische organisatie opereert.
Dit kan via het bancaire systeem, maar bijvoorbeeld ook via crypto of goederen.
In de laatste fase worden de geldmiddelen gebruikt voor terroristische doeleinden.
Dit kan bijvoorbeeld zijn voor de aanschaf van wapens en andere uitrusting...
of voor het volgen van een training die nodig is om de terroristische daad te plegen.
Uit de geldstromen gerelateerd aan deze vier fases kan waardevolle data worden gehaald.
Met behulp van deze financial intelligence...
leveren we als meldketen een bijdrage aan niet alleen het opsporen van de daders...
maar ook aan het voorkomen van terrorisme zowel in Nederland als in het buitenland.
FIU-Nederland. De kracht van financial intelligence.