Een financieel stelsel dat beschermt

Wij werken aan een financieel systeem dat betrouwbaar is, sterk genoeg om criminelen buiten te houden en veerkrachtig genoeg om nieuwe dreigingen te weerstaan. Als FIU-Nederland vormen wij een belangrijk onderdeel van die bescherming. In Nederland én ver daarbuiten.

Elke dag ontvangen wij duizenden meldingen van melders zoals notarissen, cryptodienstverleners, betaaldienstverleners, banken en andere instellingen. Zij zijn de “poortwachters” van ons financiële stelsel en zien opvallende en belangrijke signalen die ze bij ons moeten melden. Onze taak is gecentreerd rondom deze signalen. Wij analyseren patronen, leggen verbanden en verrijken de signalen tot financiële inlichtingen. Die informatie helpt onze publieke partners, zoals opsporing en toezichthouders, bij het bepalen van de juiste interventie op het juiste moment. Of het nu gaat om witwassen, terrorismefinanciering of andere misdrijven, financiële inlichtingen kunnen het verschil maken in het voorkomen en bestrijden hiervan.

Van onderwereld naar bovenwereld

Van oudsher proberen criminelen hun illegale winsten te vermengen met de legale economie. Crimineel geld vindt altijd een weg naar de bovenwereld. Van Al Capone en Pablo Escobar tot de criminelen van deze tijd: hun verhalen laten zien hoe ontwrichtend illegale vermogens kunnen zijn voor hele maatschappijen. Waar vroeger hele koffers vol contant geld de grens overgingen, lopen de gelstromen van vandaag ook via digitale systemen, internationale netwerken en gerenommeerde financiële instellingen.

Gaandeweg de twintigste eeuw groeide het besef dat deze financiële sporen de sleutel zijn in de strijd tegen criminaliteit. In 1989 werd daarom ook de Financial Action Task Force (FATF) opgericht, die een jaar later met veertig aanbevelingen de basis legde voor de wereldwijde anti-witwasketen. Het doel: de weerbaarheid van het financiële stelsel vergroten en een ieder in onze maatschappij beschermen. Met een netwerk van publieke en private partijen wordt sindsdien samengewerkt om witwassen, de misdrijven die daaraan voorafgaan en terrorismefinanciering te voorkomen en te bestrijden.

De kracht van financiële inlichtingen

Crimineel gedrag laat altijd sporen achter. Vaak ook in het financiële stelsel. Het zijn de poortwachters die deze signalen zien en melden. Soms zijn dit kleine signalen die pas betekenis krijgen wanneer ze worden samengebracht. Wat dan begint als kale cijfers op een scherm, kan via het delen van financiële inlichtingen met onze partners uiteindelijk leiden tot het ontmantelen van een crimineel netwerk, het voorkomen van een aanslag of het beschermen van slachtoffers.

Financiële inlichtingen helpen onze publieke partners bij het richting geven aan onderzoeken. Bijvoorbeeld door in kaart te brengen wie met wie zakendoet, hoe criminele inkoopprocessen lopen of op welke manier belastingen ontdoken worden. Ze geven zicht op corruptie, op allerlei vormen van fraude, op terrorismefinanciering, op uitbuiting, op de handel in wapens en op al die andere zaken waarbij ons financiële stelsel misbruikt wordt. Ze kunnen het ontbrekende puzzelstukje zijn dat een zaak in beweging zet. Maar financiële inlichtingen kunnen ook licht schijnen op dat wat nog niet bekend was. Op criminele processen die zich nog volledig in het duister bevinden. Zo dragen ze bij aan een veelvoud van interventies. Van arrestaties tot inbeslagnames, van het intrekken van vergunningen tot het opwerpen van barrières.

Sinds de invoering van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) in 2008 heeft de FIU-Nederland een exclusieve taak: het ontvangen, analyseren en duiden van ongebruikelijke transacties. Dit geeft ons een sleutelpositie binnen ons werkveld, en daarmee ook een grote verantwoordelijkheid. Onze analyses hebben directe gevolgen en vragen daarom om precisie, vasthoudendheid, resultaatgerichtheid en een scherp moreel kompas.

De mensen achter het werk

Onze systemen en data zijn belangrijk, maar het zijn onze mensen die het verschil maken. Wij zijn beëdigde professionals die onze verantwoordelijkheid en wettelijke kaders kennen, pakken en koesteren. Wij zijn ons bewust van de unieke positie van de FIU-Nederland en nemen de verantwoordelijkheid die hieruit volgt op ons. Integriteit is daarbij altijd leidend. Deskundig, gedreven en zorgvuldig werken wij aan complexe dossiers, vaak onzichtbaar voor de buitenwereld, maar met trots op de rol die wij spelen in het beschermen van onze samenleving. We weten dat elke beslissing telt en nemen eigenaarschap om iedere dag opnieuw die beslissingen zo optimaal mogelijk te nemen. Hierbij is verbinding essentieel. Intern staan we voor elkaar klaar wanneer dat nodig is. En deze verbinding zoeken we zeker ook extern. Want zonder melders geen inzicht, zonder partners geen actie. We werken daarom nauw samen met publieke en private partijen, nationaal én internationaal. Want georganiseerde misdaad is te groot en te slim om alleen te bestrijden. Georganiseerde misdaad vraagt om een georganiseerde aanpak. Juist in die samenwerking krijgen onze analyses betekenis en worden financiële inlichtingen omgezet in concrete resultaten.

Grenzeloze samenwerking

Misdaad houdt zich niet aan landsgrenzen en daarom doen wij dat ook niet. We maken deel uit van de Egmont Group, een wereldwijd netwerk van meer dan 180 FIU’s die informatie en kennis delen. Zo versterken we de internationale aanpak van witwassen en terrorismefinanciering en vergroten we de weerbaarheid van het financiële stelsel wereldwijd. Samenwerking is voor ons geen keuze, het is ons fundament.

Nieuwe wetgeving, technologische ontwikkelingen en veranderende criminele methoden vragen daarbij continu om aanpassingsvermogen. Ondertussen bereiden we ons voor op het nieuwe Europese anti-witwasraamwerk en investeren we verder in onze systemen, kennis en vaardigheden. Zo pakken we onze rol in een veranderend speelveld. Want voor ons is de vraag nooit óf we meebewegen, maar hóe we dat zo effectief mogelijk doen, zonder onze kernwaarden uit het oog te verliezen.

Samen zien we meer

Elke melding, hoe klein ook, kan het begin zijn van iets groots. Een patroon dat zichtbaar wordt. Een netwerk dat aan het licht komt. Een plan dat wordt verstoord. Een slachtoffer dat wordt gered. Door samen te werken, te delen en elkaar te versterken, maken we zichtbaar wat verborgen lijkt. Schijnen we licht in de duisternis. Zo bouwen we aan een weerbaar financieel stelsel waarin criminelen geen voet aan de grond krijgen. En daarin telt ieders bijdrage: van de melder die de eerste stap zet tot de analist die de puzzelstukjes bij elkaar legt, van onze partners die ingrijpen tot de collega die achter de schermen zorgt dat het werk kan doorgaan. Samen beschermen we niet alleen ons financiële stelsel, maar ook de samenleving die daarop vertrouwt.

Financiële inlichtingen: samen zien we meer