“Belangrijkste wat we in dit geval wilden weten is of de wallet die in de melding genoemd wordt, te koppelen is aan een persoon”, vertelt Rozemarijn die behalve analist op het gebied van terrorismefinanciering ook gespecialiseerd is in blockchainanalyse. Met speciale tools kan zij transacties op de blockchain volgen om daarmee verbanden te leggen tussen transacties, wallet-adressen en uiteindelijk echte personen. “In deze casus kwamen we dat met hulp van de meldende cryptovaluta dienstverlener al snel te weten, de wallet was van meneer R. die in Nederland woont.”

Terrorismefinanciering?
Het toeval wil dat meneer R. in het verleden in een FIU-analyse naar voren is gekomen. “Reden dus om goed naar deze nieuwe melding te kijken”, vertelt Rozemarijn. “Dan is de vraag: van wie is de wallet waar meneer R. zijn cryptovaluta ter waarde van vele duizenden euro’s naar overmaakte? Wat zien we in de transacties eromheen gebeuren? Hoe worden de wallets gevoed en met wie heeft hij contact?” Dan blijkt dat de cryptodienstverlener aan de wallet waar meneer R. zijn crypto naar overmaakt, een rode vlag heeft gehangen. Dat betekent dat de wallet in verband wordt gebracht met mogelijke misstanden. De begunstigde van deze gelden komt naar voren als iemand die fondsen lijkt in te zamelen voor een radicale groepering die in verband wordt gebracht met terrorisme.

Gelijkgestemden
Maakt meneer R. zich dan met zijn overboeking schuldig aan terrorismefinanciering of sanctieovertreding? Rozemarijn: “Om dat te onderzoeken moeten we meer over de bestemming van het geld en de betrokkenen te weten komen. Daarvoor kijken we naar de naar financiële geldstromen, beschikbare politie-informatie, informatie van buitenlandse FIU’s en open bronnen.” Rozemarijn vindt meerdere aanwijzingen dat meneer R. sympathiseert met een internationaal gesanctioneerde terroristische organisatie.

Waardevol
Het dossier bevatte genoeg aanwijzingen over mogelijke overtreding van de sanctiewet en terrorismefinanciering om het over te dragen aan de opsporing. Zo blijkt hoe waardevol ook die meldingen zijn die slechts gemeld werden omdat er een wettelijk “grensbedrag” wordt overschreden, zonder dat de melder hoeft te beoordelen of er iets verdachts speelt.