Het gebruik van valse en vervalste* facturen: we zien het vaak terugkomen in onze analyses van ongebruikelijke transacties. Valsheid in geschrift is een misdrijf op zich en kan daarnaast ook gebruikt worden om witwassen mogelijk te maken. Daarom valt het onder de meldplicht.

In deze casus boekten meerdere slachtoffers bedragen over naar een bankrekening van een crimineel. De bank had het vermoeden dat er sprake was van geld dat door slachtoffers werd ingelegd om te beleggen. In de financiële administratie werd het inkomende geld echter heel anders verantwoord door de crimineel.

Valse facturen voor kloppende administratie
In de administratie van de crimineel werden valse facturen opgenomen om de administratie kloppend te laten lijken én vermoedelijk ook om de poortwachters niet het idee te geven dat er zonder vereiste vergunning beleggingsactiviteiten plaatsvonden. Zo werden omschrijvingen op facturen opgenomen die niet of nauwelijks te maken hadden met beleggingstransacties. De omschrijvingen zagen bijvoorbeeld op ogenschijnlijk ontvangen geldleningen.

Bank krijgt argwaan
De bank onderzocht een alert uit het transactiemonitoringsysteem en stelde de klant vragen over het rekeningverloop. Daarop stuurde de klant valse stukken toe. De bank kreeg argwaan en deed melding van een ongebruikelijke transactie bij FIU-Nederland. Die verklaarde de transactie na analyse verdacht. Daarbij hielp het enorm dat de bank de valse facturen had meegestuurd.

Aanhouding
Het dossier werd na verdacht verklaring ter beschikking gesteld aan de opsporing. En na onderzoek van het opsporingsteam werd de verdachte aangehouden, maar het overgrote deel van het belegde vermogen bleek helaas verdwenen.