Vorig jaar heeft FIU-Nederland 2.849 een artikel 17 bevraging gedaan aan melders. De term ‘artikel 17-bevraging’ vindt zijn oorsprong in artikel 17 van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Het is geen wettelijke term, maar een benaming die FIU-Nederland gebruikt voor een informatieverzoek aan een meldingsplichtige instelling.

Met een artikel 17-bevraging vragen onze analisten aanvullende gegevens op bij meldingsplichtige instellingen. Zo ontstaat een completer beeld van de ongebruikelijke transactie en de personen en/of bedrijven die daarbij betrokken zijn. Want hoewel een melding in de regel al de nodige informatie bevat, roept deze soms ook nieuwe vragen op. Zoals: waar komt het geld vandaan? Waar gaat het geld naartoe? Zijn de waargenomen geldstromen logisch te verklaren met het oog op de branche waarin een betrokken persoon of bedrijf opereert? En zo verder.

Wat kan FIU-Nederland opvragen?

Onze analisten kunnen de meldingsplichtige instelling bijvoorbeeld vragen om: 

• Rekeningafschriften;
• Transactiedetails;
• Klantgegevens;
• Correspondentie met de klant/betrokken partij(en) bij de transactie;
• Andere relevante documentatie, zoals facturen, overeenkomsten/contracten en taxatierapporten.

Goed om te weten: een artikel 17-bevraging kan ook naar andere meldingsplichtige instellingen gaan dan de instelling die heeft gemeld. Dus als een bank een ongebruikelijke transactie meldt, kunnen onze analisten ook extra informatie opvragen bij bijvoorbeeld een notaris, accountant of makelaar die betrokken is bij de transactie, maar niet heeft gemeld.

Transacties in de juiste context plaatsen

Die extra informatie kan het verschil maken. Zo kan een rekeningoverzicht het licht laten schijnen op meer (andere) betrokken partijen. Of aantonen dat een aantal bedrijven steeds onderling betalingen verricht zonder aannemelijke, zakelijke reden. Door informatie met elkaar te combineren, krijgen analisten beter zicht op geldstromen, onderlinge relaties en mogelijke witwasconstructies. 

Ook helpt aanvullende informatie om transacties in de juiste context te plaatsen. Dat is belangrijk om zorgvuldig te bepalen of er aanwijzingen zijn voor witwassen, onderliggende delicten van witwassen of terrorismefinanciering. En dus om te bepalen of de transactie verdacht moet worden verklaard.

Belangrijk voor wel of niet verdacht verklaren