Klein bedrag, groot puzzelstuk
Financial intelligence is zoeken naar dat ene, cruciale puzzelstukje. Dat ook een klein bedrag tot iets groots kan leiden, blijkt uit een recente casus, die we daarom graag delen.
Nederland is niet het enige land met een FIU, daarvan zijn er wereldwijd 167. Binnen de Egmont Group werken al die FIU’s samen. Dit doen we op meerdere manieren. Zo werken we aan projecten gericht op kennisontwikkeling over specifieke fenomenen. Ook werken we gezamenlijk aan grote internationale analyses, zoals bepaalde laundromats. Maar we kunnen elkaar ook helpen in gerichte analyses. Met het internationale karakter van veel misdaad kunt u zich ongetwijfeld voorstellen hoe waardevol dit netwerk is.
Zo werden wij laatst gevraagd om een buitenlandse FIU te helpen met een analyse met betrekking tot kinderporno. De buitenlandse FIU kwam digitale sporen tegen die naar Nederland wezen. Het lukte ze echter niet om de data die ze hadden, te koppelen aan een persoon. Ze benaderden ons met een gericht verzoek en onze analist ging ermee aan de slag. Het lukte de analist om aan de hand van de beschikbare data te achterhalen welk persoon achter de transacties zat die gerelateerd waren aan kinderporno.
De sleutel in deze analyse was een transactie die eerder gemeld was bij de FIU-Nederland door een partij die werkt als “wisseldienst” tussen crypto en giraal geld (fiduciaire en virtuele valuta). Ook deze wisseldiensten zijn volgens de Wwft verplicht ongebruikelijke transacties bij ons te melden.
‘Sinds een jaar of drie zijn crypto wisseldiensten in Europa volgens het ‘Ken je klant-principe’ ook verplicht om nieuwe klanten eerst te identificeren en controleren’, aldus de betrokken FIU-analist. ‘Omdat het om een Nederlandse wisseldienst ging, was het voor ons mogelijk om de transactie te koppelen aan een persoon.’
De transactie was overgemaakt naar een darknet marktplaats waar kinderporno wordt verkocht. Het ging maar om een klein bedrag. ‘Dit soort criminaliteit speelt zich vaak op het darkweb af en er wordt betaald met virtuele valuta omdat dat lastiger te traceren is’, aldus de analist.
Het ging in dit geval om een koper die een klein bedrag betaalde. ‘Kinderporno vind ik toch wel een van de heftigste vormen van criminaliteit. Mooi dat we zoiets zelfs met een kleine transactie op het spoor kunnen komen’, aldus de analist.
Deze casus laat zien hoe waardevol internationale samenwerking is. En nog een heel belangrijke les: het laat zien dat het niet altijd de grote bedragen zijn, die van belang zijn. Ook een klein bedrag kan een enorm belangrijk puzzelstukje zijn in financiële analyse.